คู่มือฉบับสมบูรณ์ของ Maker (MKR) - ใครคือราชาแห่ง DeFi ตัวจริง?
Maker (MKR) คืออะไรกันแน่? - ตั้งแต่พื้นฐาน ทีละขั้นตอน
Maker (MKR) ก็คือ 'ธนาคารแบบกระจายอำนาจ' ที่ทำงานบนบล็อคเชน Ethereum อย่างไรก็ตาม มันแตกต่างอย่างสิ้นเชิงจากธนาคารทั่วไป มันคือระบบนวัตกรรมที่อนุญาตให้กู้เงิน ฝากเงิน และออกสกุลเงินที่เสถียรโดยไม่ต้องมีสถาบันรวมศูนย์
แกนหลักของ Maker Protocol คือการสร้างสกุลเงินที่เสถียรที่เรียกว่า DAI DAI มีค่าเท่ากับดอลลาร์สหรัฐ 1:1 ดังนั้นราคาจึงไม่ผันผวนเหมือน Bitcoin หรือ Ethereum ลองคิดดูสิ จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณซื้อสกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 100 ดอลลาร์ในวันนี้และพรุ่งนี้ราคาขึ้นไปถึง 50 ดอลลาร์ นั่นคงน่ากลัวมาก นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมเราจึงต้องการสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพเช่น DAI
โทเค็น MKR คืออะไร MKR เป็น 'โทเค็นการกำกับดูแล' ที่จัดการและดำเนินการระบบทั้งหมดนี้ พูดง่ายๆ ก็คือมันเหมือนกับ 'หุ้น' ของบริษัทที่ชื่อว่า Maker Protocol หากคุณมี MKR คุณสามารถลงคะแนนเสียงในการตัดสินใจที่สำคัญได้ และยิ่งระบบทำงานได้ดีขึ้น โทเค็นก็จะยิ่งมีมูลค่ามากขึ้น
เรื่องราวการถือกำเนิดของ Maker - นวัตกรรมเริ่มต้นได้อย่างไร
หากคุณทราบประวัติของ Maker คุณจะเข้าใจได้ดีขึ้นว่าทำไมโครงการนี้จึงพิเศษ ในปี 2015 ไม่มีสกุลเงินดิจิทัลอื่นใดนอกจาก Bitcoin อย่างไรก็ตาม Rune Christensen นักพัฒนาจากเดนมาร์กได้ค้นพบปัญหาหนึ่ง
""""สกุลเงินดิจิทัลไม่เสถียรเกินกว่าที่จะนำไปใช้ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจจริงได้"""" ใครจะอยากซื้อกาแฟสักแก้วถ้าราคาเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา? นั่นเป็นเหตุผลที่เขาตัดสินใจสร้าง ""สกุลเงินที่รักษาเทคโนโลยีนวัตกรรมของบล็อคเชนในขณะที่มีราคาที่เสถียร""
ในปี 2017 DAI เวอร์ชันแรกได้เปิดตัวสู่โลกในที่สุด ในตอนแรกยอมรับเฉพาะ Ethereum เป็นหลักประกัน แต่ค่อยๆ ยอมรับสกุลเงินดิจิทัลประเภทต่างๆ มากขึ้นเรื่อยๆ เป็นหลักประกัน จากนั้นในปี 2019 ก็เปิดตัวเวอร์ชันอัปเกรดที่เรียกว่า Multi-Collateral DAI (MCD) ซึ่งกลายมาเป็นตัวเปลี่ยนเกมอย่างแท้จริง
Maker ก้าวขึ้นสู่ระดับที่แตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิงในช่วงที่ DeFi กำลังได้รับความนิยมในปี 2020 ในเวลานั้น Maker ครองส่วนแบ่งมากกว่า 50% ของตลาด DeFi ทั้งหมด ปัจจุบันยังคงครองตำแหน่งหนึ่งในโปรโตคอล DeFi ชั้นนำ
Maker ทำงานอย่างไร - ความลับของระบบมหัศจรรย์
หากต้องการเข้าใจว่า Maker ทำงานอย่างไร คุณต้องเข้าใจแนวคิดของ 'การให้กู้ยืมโดยมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน' ก่อน คล้ายกับวิธีที่เราขอยืมเงินจากธนาคารโดยใช้บ้านเป็นหลักประกัน แต่ที่นี่เราขอยืม DAI โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักประกัน
ขั้นตอนที่ 1: ฝากหลักประกัน (สร้าง Vault)
ผู้ใช้ฝาก Ethereum หรือสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการอนุมัติอื่น ๆ ลงใน Maker Protocol นี่คือสิ่งที่สร้างขึ้นเมื่อมีการสร้าง 'Vault' ตัวอย่างเช่น ลองนึกภาพการฝาก Ethereum มูลค่า 1,000 ดอลลาร์
ขั้นตอนที่ 2: ออก DAI
คุณสามารถออก DAI ได้ตามมูลค่าของหลักประกันของคุณ อย่างไรก็ตาม คุณจะไม่ได้ให้ยืมหลักประกันของคุณ 100% เนื่องจากโดยปกติแล้วคุณต้องรักษาอัตราส่วนการใช้หลักประกันไว้ที่ 150% หรือมากกว่านั้น คุณจึงสามารถออก DAI มูลค่าประมาณ 666 ดอลลาร์ด้วยหลักประกันมูลค่า 1,000 ดอลลาร์
ขั้นตอนที่ 3: กลไกการรักษาเสถียรภาพ
นี่คือจุดที่เวทมนตร์ที่แท้จริงเริ่มต้นขึ้น! หากราคาของ Ethereum ตกต่ำลงและอัตราส่วนการใช้หลักประกันถึงระดับอันตราย การ ""ชำระบัญชี"" จะเริ่มขึ้นโดยอัตโนมัติ ในเวลานี้ หลักประกันบางส่วนจะถูกขายโดยอัตโนมัติเพื่อกู้คืน DAI และเสถียรภาพของระบบจะได้รับการรักษาไว้
ขั้นตอนที่ 4: บทบาทของ MKR
จะเกิดอะไรขึ้นหากระบบมีปัญหาและหลักประกันไม่เพียงพอ จากนั้นจะมีการออกโทเค็น MKR ใหม่เพื่อชดเชยส่วนที่ขาด ในทางกลับกัน หากระบบทำงานได้ดีและมีรายได้จากค่าธรรมเนียม MKR จะถูกซื้อจากตลาดและถูกเผาไปด้วยรายได้นั้น จากนั้นอุปทานทั้งหมดของ MKR จะลดลง ทำให้ราคาเพิ่มขึ้น
สมมติว่าคุณ A ฝาก ETH จำนวน 2 รายการ (ประมาณ 4,000 ดอลลาร์) เป็นหลักประกันและได้รับ 2,000 DAI
• อัตราส่วนการใช้หลักประกัน: 200% (ปลอดภัย)
• หากราคา ETH ลดลง 50% อัตราส่วนการใช้หลักประกันจะกลายเป็น 100% ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงในการถูกชำระบัญชี
• ในเวลานี้ ระบบจะขาย ETH บางส่วนโดยอัตโนมัติเพื่อกู้คืน DAI และรักษาเสถียรภาพ
• คุณ A ได้รับ ETH และ DAI ที่เหลือลบด้วยค่าธรรมเนียม
การใช้งานจริงของ Maker DAI - จะใช้ที่ไหนและอย่างไร
เหตุผลที่ DAI ไม่ใช่แค่ 'stable coin' ก็เพราะว่าจริงๆ แล้วมีสถานที่มากมายที่สามารถใช้ DAI ได้ ฉันจะแนะนำสิ่งต่างๆ ที่ฉันเคยสัมผัสมาด้วยตัวเอง
การใช้งานบนแพลตฟอร์ม DeFi
แน่นอนว่าการใช้งานที่เป็นตัวแทนมากที่สุดคือแพลตฟอร์ม DeFi อื่นๆ หากคุณฝาก DAI บน Compound คุณจะได้รับดอกเบี้ยประจำปี 5-10% และคุณสามารถมุ่งเป้าไปที่ผลตอบแทนที่สูงขึ้นบน Aave ใน DEX เช่น Uniswap คุณสามารถให้สภาพคล่องแก่กลุ่ม DAI/USDC และรับรายได้จากค่าธรรมเนียมได้
การซื้อขาย NFT
ในปัจจุบัน คุณสามารถชำระเงินด้วย DAI บน OpenSea และตลาด NFT อื่นๆ ได้เช่นกัน ความเสถียรของ DAI จะโดดเด่นเป็นพิเศษเมื่อทำการซื้อขาย NFT จำนวนมาก เนื่องจากคุณสามารถซื้อขายได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องความผันผวนของราคา
การโอนเงินระหว่างประเทศ
เมื่อส่งเงินไปต่างประเทศ หากคุณทำผ่านธนาคาร ค่าธรรมเนียมจะสูงและใช้เวลานาน แต่ด้วย DAI คุณสามารถส่งเงินได้ภายในไม่กี่นาที และมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในประเทศกำลังพัฒนา
การชำระเงิน
บริษัทบางแห่งจ่ายเงินให้พนักงานด้วย DAI เนื่องจากเชื่อมโยงกับเงินดอลลาร์ มูลค่าจึงมีเสถียรภาพ และสามารถใช้ได้ทุกที่ในโลก
สกุลเงินในเกม
DAI ถูกใช้เป็นสกุลเงินในเกมในเกมบล็อคเชนมากขึ้นเรื่อยๆ ผู้เล่นสามารถแลกเปลี่ยนไอเท็มหรือตัวละครที่ได้มาด้วย DAI ซึ่งสร้างมูลค่าทางเศรษฐกิจที่แท้จริง
พันธมิตรหลักที่เชื่อมต่อกับ Maker - การขยายระบบนิเวศ
พลังที่แท้จริงของ Maker มาจากการรวมเข้ากับแพลตฟอร์มต่างๆ ความร่วมมือทำให้สามารถทำสิ่งต่างๆ ที่ไม่สามารถทำได้เพียงลำพังได้
โปรโตคอล DeFi หลัก
Compound เป็นหนึ่งในตลาดที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการให้กู้ยืม DAI คุณสามารถยืมหรือให้ยืม DAI ได้ที่นี่ Aave นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนกว่า และ Curve Finance อนุญาตให้แลกเปลี่ยนระหว่าง DAI และ stablecoin อื่นๆ ได้อย่างมีประสิทธิภาพ
การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์
คุณสามารถซื้อขาย DAI ได้ที่การแลกเปลี่ยนหลักๆ เช่น Coinbase, Binance และ Kraken โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อไม่นานมานี้ จำนวนคู่การซื้อขายที่ใช้ DAI เป็นสกุลเงินฐานเพิ่มขึ้น ดังนั้นจึงมีหลายกรณีที่ DAI ถูกใช้เป็นตัวกลางในการซื้อขาย altcoin อื่นๆ
บริการชำระเงิน
บริษัทชำระเงินแบบดั้งเดิม เช่น PayPal และ Visa กำลังพิจารณาการผสานรวม DAI เช่นกัน ในบางภูมิภาค คุณสามารถใช้ DAI สำหรับการช้อปปิ้งออนไลน์ได้แล้ว และแม้แต่ในร้านค้าจริงบางแห่ง
การนำไปใช้ในองค์กร
แม้ว่าจะไม่ใช่ Tesla แต่บริษัทขนาดเล็กและขนาดกลางจำนวนมากได้เริ่มใช้ DAI สำหรับการจัดการทางการเงินแล้ว DAI เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมในการลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบริษัทที่ทำธุรกิจระหว่างประเทศ
พลังของชุมชน Maker - ใบหน้าที่แท้จริงของการกระจายอำนาจ
ชุมชน Maker นั้นพิเศษอย่างแท้จริง ความแตกต่างที่ใหญ่ที่สุดเมื่อเทียบกับโครงการสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ คือ คุณสามารถ ""มีส่วนร่วมในการตัดสินใจได้จริง""
การลงคะแนนเสียงในการกำกับดูแล
ผู้ถือโทเค็น MKR สามารถลงคะแนนเสียงในการตัดสินใจที่สำคัญจริงๆ ได้ เช่น จะเพิ่มหลักประกันใหม่ใด วิธีปรับอัตราดอกเบี้ย และวิธีเปลี่ยนพารามิเตอร์ของระบบ การประชุมทางโทรศัพท์เกี่ยวกับการกำกับดูแลรายสัปดาห์จะรวบรวมนักพัฒนา นักลงทุน และผู้ใช้จากทั่วทุกมุมโลกเพื่อหารือกัน
ฟอรัมและ Discord
ฟอรัม Maker อย่างเป็นทางการนั้นมีการใช้งานอย่างคึกคัก มีการหารือในหัวข้อต่างๆ มากมาย ตั้งแต่การอภิปรายทางเทคนิคไปจนถึงการวิเคราะห์ตลาดและข้อเสนอแนะแนวคิดใหม่ๆ Discord ช่วยให้สามารถสื่อสารได้แบบเรียลไทม์ จึงสามารถตอบสนองได้อย่างรวดเร็วเมื่อตลาดมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
ระบบนิเวศของนักพัฒนา
เนื่องจาก Maker เป็นโครงการโอเพ่นซอร์ส ใครๆ ก็สามารถดูและมีส่วนร่วมในโค้ดได้ ในความเป็นจริง นักพัฒนาทั่วโลกต่างก็เขียนโค้ด ค้นหาจุดบกพร่อง และเสนอคุณลักษณะใหม่ๆ เพื่อปรับปรุง Maker Protocol
การศึกษาและการต้อนรับ
ชุมชนมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการให้ความรู้แก่ผู้ใช้ใหม่ มีคู่มือมากมายเป็นภาษาเกาหลี และมีการจัดเวิร์กช็อปออนไลน์และเซสชัน AMA (ถามฉันอะไรก็ได้) เป็นประจำ
การตั้งค่ากระเป๋าเงินสำหรับ Maker - คู่มือปฏิบัติ
หากต้องการใช้ Maker ก่อนอื่นคุณต้องมีกระเป๋าเงินที่เหมาะสม นี่คือคำแนะนำบางส่วนตามประสบการณ์ของฉันเอง
MetaMask (นิยมมากที่สุด)
MetaMask ซึ่งสามารถติดตั้งเป็นส่วนขยายของเบราว์เซอร์ได้ เป็นส่วนขยายที่ใช้กันอย่างแพร่หลายที่สุด ติดตั้งง่ายและผสานรวมได้อย่างสมบูรณ์แบบกับ Maker Dashboard อย่างไรก็ตาม คุณควรเก็บวลีเริ่มต้นไว้ในที่ปลอดภัยเสมอ!
กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ (ปลอดภัยที่สุด)
หากคุณกำลังจัดการกับเงินจำนวนมาก ฉันขอแนะนำกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ เช่น Ledger หรือ Trezor แม้จะซับซ้อนเล็กน้อยแต่ก็ปลอดภัยที่สุด นอกจากนี้ยังทำงานได้ดีกับ Maker
กระเป๋าสตางค์มือถือ
กระเป๋าสตางค์มือถือเช่น Trust Wallet และ Coinbase Wallet ก็รองรับ Maker เช่นกัน สะดวกเพราะคุณสามารถจัดการ DAI ได้ทุกที่ แต่คุณต้องระวังเรื่องความปลอดภัยให้มากขึ้น
ข้อควรระวังในการตั้งค่า
- มีแอปกระเป๋าเงินปลอมอยู่มากมาย ดังนั้นอย่าลืมดาวน์โหลดจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ
- จดวลีเริ่มต้นไว้แบบออฟไลน์และเก็บไว้ในสถานที่ปลอดภัย
- ทดสอบด้วยปริมาณเล็กน้อยก่อนแล้วค่อยใช้ปริมาณมากขึ้นเมื่อคุณชินกับมันแล้ว
- ถือ ETH ในปริมาณเล็กน้อยไว้เสมอสำหรับค่าธรรมเนียมก๊าซ (ค่าธรรมเนียม)
ปัจจัยเสี่ยงที่คุณต้องรู้เมื่อลงทุนใน Maker
พูดตามตรง การลงทุนใน Maker ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน อย่างไรก็ตาม หากคุณทราบถึงความเสี่ยงและเตรียมพร้อมรับมือกับความเสี่ยงเหล่านั้น คุณสามารถลงทุนอย่างชาญฉลาดได้
ความเสี่ยงจากสัญญาอัจฉริยะ
Maker ประกอบด้วยสัญญาอัจฉริยะที่ซับซ้อน ไม่ว่าจะผ่านการตรวจสอบมากี่ครั้งก็ไม่มีโค้ดที่สมบูรณ์แบบ หากพบจุดบกพร่องที่สำคัญ อาจเกิดการสูญเสียครั้งใหญ่ได้ อย่างไรก็ตาม Maker ทำงานได้อย่างเสถียรมาหลายปีและได้รับการอัปเกรดอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นจึงค่อนข้างปลอดภัย
ความเสี่ยงจากการชำระบัญชี
ปัญหา DAI